Ruta Financiera /México vulnerable al Lavado de dinero

domingo, agosto 12, 2012

Ruta Financiera

Lino Calderón

México vulnerable al Lavado de dinero  

Un reporte de la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE), el país es muy vulnerable ilícitos como el lavado de dinero ya que existen en México miles de entidades financieras no bancarias, de las cuales una gran parte se encuentra sin regulación ni supervisión.  Y es que, tan solo en el caso de las sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes) de tres mil 676 detectadas, sólo dos mil 755 están registradas en el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). El verdadero problema no son las regulaciones o la normatividad en el caso de prevención de lavado de dinero, ya que éstas son adecuadas, sino la disposición para cumplirlas y más aún, entenderlas. Es factible este tipo de ilícitos de lavado de dinero y se puede dar el caso ante miles de entidades de este tipo pero el tema no es si se dan o no, el caso es que el sistema tenga y ejerza los controles para evitarlo y en su caso reportarlo. De acuerdo con el reciente reporte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de 2008, en el tema de las Sofomes se catalogó como un foco amarillo en cuanto a lavado de dinero, por lo que recientemente se estableció para este grupo de entidades la normatividad de prevención. Sin embargo, la existencia de la normatividad en estas entidades –las cuales no están ni supervisadas ni reguladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) (de manera general), no inhibirá el problema porque una cosa es que exista la norma ahora y otra cosa es que se cumpla".  El tema de blindaje es distinto cuando se habla de prevención, toda vez que la norma "no es para blindar sino para que se inhiba la utilización de estas instituciones para lavado de dinero". De ahí, el riesgo está en que un número tan grande de entidades de crédito es inmanejable, lo que fue provocado por la desregulación administrativa que hubo, especialmente en el sector de las sofomes/sofoles, lo que permite que cualquier persona con 50 mil pesos conforme una de estas sociedades. En su opinión, hace falta una regulación integral para una figura de crédito especializada regulada, sin embargo, reconoció que la normativa no es la panacea, ya que el esquema de prevención es de cumplimento y hace falta disposición, "el espíritu es la prevención y reportar si es que se da un caso inusual". Para la AMFE, debe quedar claro que en la normatividad de Prevención de Lavado de Dinero no se sanciona a la institución por haber sido blanco de dicho ilícito, sino por no contar con los mecanismos para prevenirlos y/o, por no reportar la inusualidad en una cuenta pese a ser detectada. No obstante, hay un universo de instituciones financieras no bancarias que no están reguladas, pero en algún momento lo estuvieron y las que nunca han estado reguladas.

linocalderon2000@yahoo.com.mx

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