Iniciará CNBV combate frontal contra el lavado de dinero
Lino Javier Calderón
ACAPULCO, Gro.-La Comisión Nacional Bancaria y de Valores trabajará de manera coordinada con las instituciones crediticias y autoridades federales para llevar a cabo un combate frontal al lavado de dinero, así como promover el incremento de la cultura financiera, informó Roberto del Cueto Legaspi, el presidente de la CNBV.
"El reto es considerable, pero creo que de nueva cuenta, la cooperación entre las autoridades y el sector será clave para eficaz ejecución del régimen anti-lavo", aseveró.
Con base en esto, dijo, "estoy seguro que podremos de superar exitosamente las evaluaciones internacionales en la materia".
Comentó que desde el ámbito de su competencia la institución está trabajando en materia de lavado de dinero, adecuando e implementando las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) e incorporándolas a los manuales de supervisión empleados por sus inspectores.
Al participar en la 70 Convención Bancaria, el funcionario reconoció que el reto es considerable, pero consideró que, de nueva cuenta, la cooperación entre las autoridades y el sector serán clave para la eficaz ejecución del régimen anti-lavado.
Con base en esto, agregó, estoy seguro que habremos de superar exitosamente las evaluaciones internacionales en la materia.
Ante los banqueros reunidos en este destino turístico, Del Cueto Legaspi manifestó la necesidad de impulsar y alcanzar las metas propuestas para los próximos años, con el fin de continuar en la construcción de un sistema financiero sano e incluyente, que impulse el crecimiento económico de México.
Estimó que la CNBV, en coordinación con las demás autoridades, debe traer al centro de la discusión el fortalecimiento de la cultura financiera de la población, como un aspecto fundamental del desarrollo del sistema financiero.
Es necesario ofrecer al público usuario elementos de juicio para la toma de decisiones en torno a los servicios financieros, sus bondades y riesgos, a fin de posibilitarse una elección informada con base en sus necesidades reales, añadió.
Adelantó que trabajarán en el esfuerzo de combatir la captación que se realiza fuera de los cauces institucionales, mediante el reordenamiento del sector de ahorro y crédito popular y la migración de quienes actualmente realizan estas actividades hacia figuras reguladas.
Reconoció que en los últimos años, el sistema bancario se ha caracterizado por su estabilidad y crecimiento. Estas condiciones se sustentan en la conducción prudente de las instituciones, supervisión adecuada y un entorno macroeconómico favorable. Esta confianza ha generado que diversos inversionistas nacionales y extranjeros han sido atraídos al sector, lo cual se pone de manifiesto en el aumento de las autorizaciones para operar instituciones de crédito.
Dijo que se ha rebajado en materia de lavado, adecuando e implementando las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera e incorporándolas a los manuales de supervisión.
"El reto es considerable, pero creo que de nueva cuenta, la cooperación entre las autoridades y el sector será clave para eficaz ejecución del régimen anti-lavo", aseveró.
Con base en esto, dijo, "estoy seguro que podremos de superar exitosamente las evaluaciones internacionales en la materia".
Por otra parte, Del Cueto dijo que ante la presencia de nuevos bancos vinculados a cadenas comerciales, se aplicarán y optimizarán nuevas técnicas de supervisión y marcos normativos.
Aseguró que se avanzará en el combate al fraude electrónico. Para ello, "la CNBV ha puesto especial atención en el desarrollo de la regulación específica aplicable al uso de la tecnología en las operaciones bancarias".
"Los procesos y el personal deben contar con certificaciones tanto en los sistema de gestión de seguridad de información, como en auditoría informática y de administración de seguridad", señaló.
(ArmentTN).
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